همهچیز با یک پیشنهاد سرمایهگذاری شروع نشد؛ ماجرا ظاهراً از یک گفتوگوی کاری درباره بیمه آغاز شد. بعد مردی وارد زندگی قربانی شد که مرتب حالش را میپرسید، به او توجه نشان میداد و کمکم رابطهای عاطفی میان آنها شکل گرفت.
پس از شکلگیری رابطه، همین اعتماد راه را برای یک اپ جعلی کریپتو باز کرد. طبق هشدار رسمی CyberDefender پلیس هنگکنگ و گزارش The Block، قربانی در نهایت بیش از ۲۶ میلیون دلار هنگکنگ، معادل حدود ۳.۳ میلیون دلار آمریکا از دست داد.
اپ سودی بیشتر از ۸۰۰ درصد نشان میداد؛ اما هنگام برداشت، مرد و افراد مرتبط با پلتفرم ناپدید شدند.
در این نوع کلاهبرداری، اپ جعلی آخرین حلقه زنجیر است؛ دام اصلی با ساختن یک رابطه و جلب اعتماد شکل میگیرد. هیچ رابطه آنلاین، حتی پس از ماهها گفتوگو، جای شناخت و ارتباط واقعی را نمیگیرد.
و اگر یک فرصت سرمایهگذاری زیادی خوب باشد، باید در مورد آن محتاط بود.
کلاهبرداری با پول شروع نشد؛ با توجه و اعتماد شروع شد
بر اساس گزارش پلیس، ماجرا در ژوئیه ۲۰۲۵ آغاز شد. زنی که ظاهراً به مشاوره بیمه نیاز داشت، قربانی را به مردی با نام مستعار «Uncle» معرفی کرد؛ مردی که میگفت در تجارت خودرو فعالیت میکند.
گفتوگوها در واتساپ ادامه پیدا کرد. مرد با رفتار محبتآمیز و احوالپرسیهای مداوم به قربانی نزدیک شد و این آشنایی پس از مدتی به یک رابطه عاطفی آنلاین تبدیل شد. تا این مرحله، موضوع اصلی پول یا کریپتو نبود؛ چیزی که ساخته میشد، اعتماد بود.
نکته مهم اینجاست که تماس اولیه نه عاشقانه بود و نه شبیه تبلیغ سرمایهگذاری؛ یک درخواست کاری عادی به نظر میرسید. همین شروع بیخطر باعث میشود چنین سناریویی فقط محدود به کاربران سایتهای دوستیابی نباشد.
مرد بعدتر ادعا کرد در سرمایهگذاری تخصص دارد و موضوع ارزهای دیجیتال را پیش کشید. او قربانی را به نصب یک اپ معاملاتی هدایت کرد و سپس فرد دیگری با عنوان «مدیر پلتفرم» وارد رابطه شد تا بهظاهر مدیریت کیف پول را برعهده بگیرد.
وقتی شریک عاطفی به مشاور سرمایهگذاری تبدیل شد
قربانی از اوت ۲۰۲۵ تا فوریه ۲۰۲۶ بیش از ۴ میلیون دلار هنگکنگ را نقدی به همدستان این افراد تحویل داد و نزدیک به ۲۲ میلیون دلار هنگکنگ دیگر را به چند حساب بانکی واسطه منتقل کرد.
در ژوئیه ۲۰۲۶، موجودی داخل اپ ظاهراً بیش از هشت برابر شده بود. مشکل زمانی آشکار شد که زن خواست پولش را برداشت کند: درخواست برداشت رد شد و مردی که نقش شریک عاطفی را داشت، همراه با «مدیر پلتفرم» از دسترس خارج شدند.
این پرونده بزرگترین مورد از میان ۲۵ کلاهبرداری سرمایهگذاری مرتبط با روابط آنلاین بود که پلیس هنگکنگ تنها بین ۲۴ تا ۳۰ ژوئیه ثبت کرد. مجموع خسارت این پروندهها به حدود ۷۰ میلیون دلار هنگکنگ، معادل ۸.۹ میلیون دلار آمریکا، رسید.
چرا این دام ممکن است برای هرکسی اتفاق بیفتد؟
قربانی این پرونده فردی کاملاً بیتجربه نبود؛ او سالها در صنعت بیمه فعالیت کرده بود. پلیس هنگکنگ نیز تأکید کرده است که داشتن پیشزمینه مالی لزوماً جلوی چنین کلاهبرداریهایی را نمیگیرد، زیرا مجرم پیش از مطرح کردن پول، روی احساس امنیت و اعتماد شخصی کار میکند.
افبیآی میگوید این شیوه معمولاً با پیام در شبکههای اجتماعی، سایتهای دوستیابی یا حتی یک پیام ظاهراً اشتباهی آغاز میشود. کلاهبردار ممکن است با تعریفوتمجید زیاد، همدلی با مشکلات شخصی، فرستادن عکس و ابراز علاقه اعتماد بسازد؛ سپس خود یا یکی از نزدیکانش را متخصص سرمایهگذاری معرفی کند.
این یعنی نشانه خطر همیشه یک پیام ناشیانه یا وعده پول در اولین روز نیست. ممکن است رابطه هفتهها یا ماهها طبیعی به نظر برسد و پیشنهاد سرمایهگذاری زمانی مطرح شود که قربانی دیگر فرد مقابل را «غریبه» نمیداند.
۶ نشانه خطر در یک رابطه آنلاین
هیچکدام از این موارد بهتنهایی کلاهبرداری را ثابت نمیکند؛ اما جمعشدن چند نشانه باید شما را متوقف کند:
- رابطه خیلی زود صمیمی میشود، اما هویت فرد بهصورت مستقل قابل تأیید نیست.
- فرد مقابل از صحبت درباره زندگی شخصی به توصیه مالی و سرمایهگذاری میرسد.
- خود او، یکی از بستگان یا دوستانش ناگهان «متخصص کریپتو» معرفی میشود.
- اپ یا سایت پیشنهادی را همان فرد معرفی میکند و کنترل تمام مسیر سرمایهگذاری در اختیار اوست.
- از شما میخواهند پول را به حساب افراد مختلف بفرستید، نقدی تحویل دهید یا موضوع را با دیگران مطرح نکنید.
- اپ سود غیرعادی نشان میدهد، اما برداشت پول دشوار یا مشروط به پرداخت هزینه جدید است.
ظاهر حرفهای اپ، تماس تصویری یا حتی یک برداشت کوچک، بهتنهایی واقعی بودن رابطه و سرمایهگذاری را ثابت نمیکند. برای بررسی وعدههای مالی میتوانید نشانههای طرحهای سود تضمینی و کلاهبرداریهای سرمایهگذاری را هم بخوانید.
اگر پول یا اطلاعات کیف پول را فرستادهاید، چه کنید؟
- ارسال هرگونه پول، مالیات یا «هزینه آزادسازی» جدید را متوقف کنید.
- پیامها، آدرس سایت، نام یا فایل اپ، رسیدها، شماره حسابها، آدرس کیف پول و شناسه تراکنشها را نگه دارید.
- موضوع را هرچه سریعتر به بانک، صرافی درگیر و پلیس فتا یا مرجع رسمی محل زندگی خود گزارش کنید. گزارش سریع ممکن است به پیگیری کمک کند، اما بازیابی پول تضمینشده نیست.
- اگر عبارت بازیابی، کلید خصوصی یا رمز عبور خود را در اختیار فرد دیگری گذاشتهاید، کیف پول را آلوده فرض کنید و دارایی باقیمانده را به کیف پول جدیدی منتقل کنید.
- به افرادی که با دریافت پیشپرداخت وعده «بازیابی قطعی رمزارز» میدهند اعتماد نکنید.
جمعبندی
در این پرونده، اپ جعلی فقط ابزار آخر بود. کلاهبرداری از جایی شروع شد که یک غریبه توانست با توجه و صمیمیت، جای یک فرد قابلاعتماد را بگیرد و بعد همان اعتماد را وارد تصمیم مالی کند.
اصل ساده این است: رابطه عاطفی و سرمایهگذاری را از هم جدا نگه دارید. اگر فردی که فقط آنلاین میشناسید مسیر سرمایهگذاری، اپ، حساب مقصد و برداشت پول را هم کنترل میکند، پیش از هر انتقالی توقف کنید و همهچیز را مستقل از او بررسی کنید.
