آمریکا سراغ صرافی MEXC رفت؛ دلیلش هم به گفته خزانه‌داری این کشور، تسهیل حداقل ۱۶ میلیارد دلار تراکنش غیرقانونی، از جمله جابه‌جایی پول‌های حاصل از جرایم سایبری و دورزدن تحریم‌های ایران، روسیه و کره شمالی است. آمریکا برای قطع این مسیر، دستور ممنوعیت انتقال پول میان مکسی و مؤسسات مالی آمریکایی را صادر کرده است.
اما محدودیت مکسی برای ایرانی‌ها خبر تازه‌ای نیست. ایران دست‌کم از سال ۱۴۰۲ (۲۰۲۳) در فهرست کشورهای ممنوعه این صرافی بوده است. حالا صرافی‌ای که ایرانی‌ها را محدود کرده بود، خودش با محدودیت آمریکا روبه‌رو شده است.
- دلیل اقدام آمریکا: خزانه‌داری، مکسی را به تسهیل تراکنش‌های غیرقانونی و دورزدن تحریم‌ها متهم کرده است.
- محدودیت جدید: مؤسسات مالی آمریکایی مشمول دستور، از انتقال پول و رمزارز به مکسی یا دریافت آن از این صرافی منع می‌شوند.
- وضعیت ایرانی‌ها: ممنوعیت خدمات به ساکنان ایران قدیمی است؛ هشدارهای احراز هویت و احتمال بسته‌شدن حساب‌ها هم از فروردین ۱۴۰۳ (مارس و آوریل ۲۰۲۴) برای برخی کاربران جدی‌تر شد.
آمریکا دقیقاً چه محدودیتی برای مکسی گذاشته است؟
طبق اطلاعیه خزانه‌داری آمریکا در ۱۵ آبان ۱۴۰۵ (۶ نوامبر ۲۰۲۶)، شبکه مقابله با جرایم مالی آمریکا (FinCEN) دستور قطع انتقال وجوه مرتبط با MEXC را صادر کرده است. این دستور ۳۰ روز پس از انتشار در روزنامه رسمی آمریکا اجرایی می‌شود و انتقال رمزارز را هم در بر می‌گیرد.
نکته ماجرا اینجاست: مکسی روی کاغذ، خدمات‌دادن به ساکنان ایران و کره شمالی را ممنوع کرده بود؛ اما خزانه‌داری می‌گوید کنترل‌های ضعیف صرافی اجازه داده تراکنش‌های مرتبط با دورزدن تحریم‌ها همچنان انجام شوند. از نگاه آمریکا، نوشتن نام کشورها در فهرست ممنوعه کافی نبوده است.
محدودیت مکسی برای ایرانی‌ها از کجا شروع شد؟
در مقررات MEXC نام ایران صریحاً میان کشورهای ممنوعه آمده است. بنابراین اینکه بعضی کاربران ایرانی می‌توانستند ثبت‌نام یا معامله کنند، به معنی پذیرش رسمی آن‌ها از سوی صرافی نبود. اگر مشخص میشد که صاحب اکانت ایرانی است، حساب کاربری با محدودیت مواجه میشد.
در فروردین ۱۴۰۳ (مارس و آوریل ۲۰۲۴)، این محدودیت برای بیشتر کاربران ایرانی از متن قوانین به صندوق ایمیلشان رسید. طبق گزارش همان زمان میهن بلاکچین، مکسی از این افراد خواست احراز هویت (KYC)، یعنی تأیید هویت با مدارک، انجام دهند یا دارایی‌شان را برداشت کنند.
در ایمیل‌ها هشدار داده شده بود که پس از مهلت تعیین‌شده، واریز و معامله متوقف می‌شود، معاملات باز بسته می‌شوند و فقط امکان برداشت باقی می‌ماند. این هشدار برای همه کاربران ارسال نشده بود، اما نشان می‌داد خطر ازدست‌دادن دسترسی به خدمات صرافی جدی است.
اگر در مکسی حساب داریم، به چه چیزی توجه کنیم؟
اول وضعیت حساب، احراز هویت و برداشت را از داخل سایت یا اپلیکیشن رسمی بررسی کنید. اگر اخطاری دریافت کرده‌اید، شرایط و مهلت همان اخطار را بخوانید و پیش از واریز پول تازه، از وضعیت دسترسی‌تان مطمئن شوید.
چه برای خرید تتر و چه معامله بیت‌کوین، انتخاب صرافی ارز دیجیتال فقط مقایسه کارمزد و تعداد ارزها نیست؛ اینکه با مدارک و محل اقامت شما خدمات می‌دهد و هنگام برداشت چه شرایطی دارد، به همان اندازه مهم است.
نکته مهم: مهلت ۳۰روزه خبر، مربوط به اجرای دستور آمریکا برای مؤسسات مالی است؛ آن را با مهلت برداشت از حساب مکسی اشتباه نگیرید. شرایط واریز و برداشت را از اطلاعیه‌های رسمی صرافی و پیام‌های داخل دنبال کنید.
